Thuật ngữ “giá đơn vị quỹ” thường được sử dụng trong lĩnh vực bảo hiểm liên kết đơn vị thuộc bảo hiểm nhân thọ. Tuy nhiên, không phải ai cũng hiểu rõ về khái niệm này. Vậy giá đơn vị quỹ là gì?
Hãy cùng Medplus tham khảo bài viết sau đây để hiểu rõ hơn về các thông tin liên quan đến giá đơn vị quỹ trong bảo hiểm liên kết đơn vị.
Giá đơn vị quỹ trong bảo hiểm liên kết đơn vị là gì?
Đơn vị quỹ được tạo ra bằng cách chia vốn điều lệ thành nhiều phần bằng nhau, mỗi phần có mệnh giá ban đầu là 10.000 đồng. Mỗi đơn vị quỹ đại diện cho một phần tương ứng của vốn và lợi nhuận của Quỹ liên kết đơn vị, một loại sản phẩm thuộc bảo hiểm nhân thọ.
Giá đơn vị quỹ là giá trị tiền tương ứng với một đơn vị quỹ khi mua hoặc bán đơn vị quỹ. Giá đơn vị quỹ sẽ được áp dụng trong các giao dịch mua bán đơn vị quỹ theo ngày định giá gần nhất, sau khi được chấp thuận bởi phía doanh nghiệp bảo hiểm.
Như vậy, giá đơn vị quỹ là một chỉ số để đo lường giá trị tài sản của mỗi đơn vị quỹ trong bảo hiểm liên kết đơn vị, được tính bằng mệnh giá Việt Nam đồng. Hiểu rõ hơn về khái niệm này sẽ giúp người tham gia dễ dàng quản lý tài sản và đầu tư hiệu quả hơn trong lĩnh vực bảo hiểm nhân thọ.
Các yếu tố ảnh hưởng đến giá đơn vị quỹ
Giá đơn vị quỹ sẽ chịu sự ảnh hưởng bởi những yếu tố sau đây:
Nếu quỹ đầu tư liên kết đơn vị thịnh vượng, đạt được lợi nhuận thì giá đơn vị quỹ trong bảo hiểm liên kết sẽ tăng cao, tuy nhiên, nếu quỹ đầu tư gặp phải những thách thức hoặc thị trường đang trải qua giai đoạn khó khăn, giá đơn vị quỹ cũng sẽ giảm xuống.
Số lượng đơn vị quỹ phát hành cũng là một yếu tố vô cùng quan trọng ảnh hưởng đến giá đơn vị quỹ. Nếu quỹ đầu tư phát hành quá nhiều đơn vị quỹ, giá đơn vị quỹ sẽ giảm và ngược lại.
Tuy nhiên, việc điều chỉnh số lượng đơn vị quỹ sẽ tùy thuộc vào từng nghiệp vụ như phân bổ mức phí bảo hiểm liên kết, hưởng quyền lợi khi duy trì hợp đồng hoặc thực hiện các nghiệp vụ chuyển đổi quỹ.
Giá trị quỹ của quỹ đầu tư, còn được gọi là tổng giá trị tài sản của quỹ đầu tư, là một thước đo quan trọng cho sức khỏe và hoạt động của quỹ đầu tư. Tổng giá trị này bao gồm tất cả các tài sản của quỹ đầu tư và sẽ thay đổi theo thời gian, phụ thuộc vào việc quỹ đầu tư thực hiện các giao dịch và đầu tư khác nhau.
Ý nghĩa của giá đơn vị quỹ trong bảo hiểm liên kết đơn vị
Trong lĩnh vực đầu tư Quỹ khi tham gia bảo hiểm liên kết đơn vị, giá đơn vị quỹ là một thông tin được các nhà đầu tư khá quan tâm và tìm hiểu. Bởi nó giúp đánh giá hiệu quả hoạt động của Quỹ đầu tư liên kết đơn vị và cũng là một trong các yếu tố quan trọng để quyết định đầu tư vào Quỹ nào.
Giá đơn vị quỹ cũng được sử dụng để tính toán phí quản lý quỹ. Khoản phí này thường được tính dựa trên một phần trăm nhất định của giá trị tài sản quỹ và được trả hàng năm. Vì vậy, giá đơn vị quỹ cũng ảnh hưởng đến số tiền phí quản lý mà các nhà đầu tư phải chi trả.
Tóm lại, giá đơn vị quỹ có vai trò quan trọng trong việc đánh giá và quản lý Quỹ đầu tư trong bảo hiểm liên kết đơn vị, giúp các nhà đầu tư đưa ra quyết định đầu tư hiệu quả và đánh giá tỷ suất sinh lời của Quỹ hàng năm.
Trên đây là tất cả những gì Medplus muốn chia sẻ với bạn về chủ đề bảo hiểm liên kết đơn vị. Nếu bạn có bất kỳ thắc mắc nào hãy để lại thông tin TẠI ĐÂY để nhận được tư vấn miễn phí từ chúng tôi.
