Hoạt động của bảo hiểm nhân thọ kết hợp đầu tư [2023]

Bảo hiểm nhân thọ kết hợp đầu tư tài chính không chỉ đảm bảo sự bảo vệ toàn diện và tiết kiệm tài chính dài hạn cho khách hàng, mà còn mang lại cơ hội sinh lời từ việc đầu tư tài sản. Đây là một giải pháp tài chính toàn diện hấp dẫn đang thu hút sự quan tâm rất lớn từ khách hàng.

Hãy cùng Medplus tham khảo bài viết sau đây để hiểu rõ hơn về các thông tin liên quan đến loại hình bảo hiểm nhân thọ trên.

Đặc điểm của bảo hiểm nhân thọ kết hợp đầu tư tài chính

Thị trường bảo hiểm nhân thọ kết hợp đầu tư tài chính đang trở nên ngày càng phổ biến và chiếm một phần thị phần đáng kể. Điều này là do những lợi ích và quyền lợi lớn mà người mua bảo hiểm được hưởng khi tham gia vào những sản phẩm này.

Tích hợp 3 tính năng: Bảo vệ, Tiết kiệm và Đầu tư

Khách hàng không chỉ được bảo vệ chặt chẽ khỏi các rủi ro không mong muốn, mà còn có cơ hội tiết kiệm và tăng gia tài sản thông qua hoạt động đầu tư của  doanh nghiệp bảo hiểm. Điều này mang lại lợi nhuận hấp dẫn và giúp khách hàng đạt được mục tiêu tài chính của mình trong cả hiện tại và tương lai.

Với sự kết hợp độc đáo giữa bảo vệ, tiết kiệm và đầu tư, bảo hiểm nhân thọ kết hợp đầu tư tài chính đang trở thành lựa chọn ưu tiên của rất nhiều người. Đây là một cách thông minh để bảo vệ và phát triển tài sản cá nhân một cách toàn diện và hiệu quả.

Phí bảo hiểm và đầu tư được tách ra riêng biệt: Bảo vệ và Đầu tư

Khi tham gia bảo hiểm nhân thọ, khách hàng không chỉ đóng phí định kỳ theo thỏa thuận trong hợp đồng, mà còn được đảm bảo rằng số tiền đó sẽ được quản lý và sử dụng một cách thông minh và hiệu quả.

Đơn vị cung cấp bảo hiểm thường chia số tiền đó vào hai quỹ cơ bản để đảm bảo bảo vệ và tạo ra giá trị tài chính cho người tham gia.

Quỹ dự phòng là một phần tiền phí sẽ được dành để chi trả cho người thụ hưởng trong trường hợp không may xảy ra rủi ro liên quan đến sức khỏe và tính mạng. Điều này bao gồm các trường hợp như tai nạn, bệnh tật và tử vong.

Mức chi trả từ quỹ này sẽ phụ thuộc vào các quy định và quyền lợi được thỏa thuận trong hợp đồng bảo hiểm đã ký kết. Quỹ dự phòng đảm bảo rằng người tham gia sẽ được hỗ trợ và bảo vệ tài chính trong trường hợp gặp phải các tình huống khó khăn trong cuộc sống.

Quỹ đầu tư là phần còn lại của số tiền phí đóng và được sử dụng để đầu tư sinh lời. Doanh nghiệp bảo hiểm sẽ lựa chọn những phương án đầu tư an toàn và đảm bảo, như mua trái phiếu chính phủ hoặc gửi tiền vào ngân hàng.

Mục tiêu là tạo ra mức lợi suất ổn định và bền vững cho khách hàng. Lợi nhuận từ quỹ đầu tư này sẽ được công ty chia lãi cho khách hàng theo tỷ lệ và điều kiện đã được thỏa thuận từ trước.

Việc chia phí đóng bảo hiểm vào hai quỹ cơ bản này giúp tăng cường sự đảm bảo và tạo ra giá trị cho người tham gia.

Họ không chỉ có sự an tâm về việc được bảo vệ tài chính trong các tình huống không may xảy ra, mà còn có cơ hội hưởng lợi nhuận từ các hoạt động đầu tư của đơn vị bảo hiểm. Đây là một cách thức toàn diện và cân nhắc kỹ lưỡng để mang lại sự hài lòng và an tâm cho người tham gia.

Minh bạch, khách hàng luôn biết rõ % lãi suất nhận được

Bảo hiểm nhân thọ kết hợp đầu tư tài chính không chỉ mang lại sự minh bạch cho khách hàng mà còn cung cấp sự linh hoạt và tùy chỉnh trong việc quản lý hợp đồng. Khách hàng được biết trước mức lãi suất cụ thể mà họ sẽ nhận được từ việc đầu tư tài chính qua thông báo của doanh nghiệp.

Một trong những ưu điểm hấp dẫn của bảo hiểm nhân thọ kết hợp đầu tư tài chính là khách hàng có khả năng tùy chỉnh các điều kiện hợp đồng theo nhu cầu và khả năng tài chính của mình.

Điều này bao gồm việc lựa chọn mức phí, hình thức đóng phí và các yếu tố khác. Khách hàng có thể điều chỉnh hợp đồng theo thời gian, để đáp ứng được nhu cầu cá nhân và xây dựng kế hoạch tài chính an toàn cho bản thân.

Linh hoạt lựa chọn, điều chỉnh các điều kiện hợp đồng

Việc tùy chỉnh hợp đồng bảo hiểm nhân thọ kết hợp đầu tư tài chính cho phép khách hàng tự bảo vệ bản thân trước những biến cố bất ngờ trong cuộc sống.

Đồng thời, nó cũng cho phép khách hàng xây dựng kế hoạch tài chính linh hoạt và phù hợp với nhu cầu và khả năng tài chính của mình, giúp người tham gia cảm thấy an tâm và tự tin trong việc quản lý tài chính cá nhân và xây dựng một tương lai bền vững hơn.

Trên đây là tất cả những gì Medplus muốn chia sẻ với bạn về chủ đề bảo hiểm nhân thọ kết hợp đầu tư. Nếu bạn có bất kỳ thắc mắc nào hãy để lại thông tin TẠI ĐÂY để nhận được tư vấn miễn phí từ chúng tôi.