Quy trình mua bảo hiểm nhân thọ gồm mấy bước và được thực hiện ra sao nhỉ?
Khi bạn đã có kinh nghiệm trong việc tham gia bảo hiểm thì các quy trình thủ tục chọn mua sẽ đơn giản hơn rất nhiều nhưng nếu bạn là người mới bắt đầu thì rất dễ lúng túng và làm sai quy trình. Vậy những bước mua bảo hiểm thế nào mới chuẩn và đầy đủ, hãy để Medplus giải thích cho bạn qua bài viết sau nhé.
Bước 1: Tìm hiểu sản phẩm bạn sắp mua – bảo hiểm nhân thọ
Quyết định chọn mua bảo hiểm nhân thọ đến từ nhiều nguyên nhân như bạn thấy được lợi ích của việc sở hữu bảo hiểm hoặc do người thân và bạn bè giới thiệu, hoặc bạn thấy người khác mua nên bạn cũng mua theo,…
Nhưng dù là vì bất kỳ lí do nào thì bạn cũng nên tìm hiểu về các thông tin của gói bảo hiểm như mục đích sử dụng của gói bảo hay các vấn đề về chi phí và quyền lợi hiểm trước khi tham gia để biết được gói sản phẩm này có phù hợp với bạn không.
Việc tìm kiếm thông tin về các sản phẩm nhân thọ cũng giúp bạn tăng thêm hiểu biết và có sự chọn lựa công ty bảo hiểm tốt hơn. Nhưng nếu không có thời gian tìm hiểu thì bạn có thể liên hệ với đại lý bảo hiểm để được tư vấn về sản phẩm.
Nhưng điều này lại có hạn chế bởi khi bạn không biết trước về sản phẩm thì sẽ dễ rơi vào trạng thái mơ hồ khi nghe tư vấn và không biết nên thắc mắc gì với tư vấn viên, do đó bạn cần dành ít thời gian đọc sơ lược về thông tin bảo hiểm trước khi tham gia
Bước 2: Chọn công ty bảo hiểm nhân thọ bạn cảm thấy an tâm
Hiện nay, các công ty bảo hiểm muốn hoạt động đều phải có sự đồng ý và quản lý từ bộ Tài chính nên bạn có thể yên tâm chọn mua sản phẩm từ bất kỳ công ty nào.
Tuy nhiên, mỗi người lại có một nhu cầu cũng như sự ưa thích khác nhau nên cách lựa chọn tốt nhất là chủ động tìm hiểu về các công ty để có thể tự mình đưa ra quyết định chọn lựa công ty mà bạn thực sự tin cậy để có thể tham gia lâu dài.
Bước 3: Chọn tư vấn viên mà bạn cho rằng đáng tin cậy và thân thiện nhất
Việc lựa chọn công ty bảo hiểm rất cần thiết nhưng quan trọng hơn là chọn lựa tư vấn viên bảo hiểm uy tín và đáng tin cậy. Bởi tư vấn viên sẽ là người cùng đồng hành với bạn trong suốt quá trình tham gia bảo hiểm nhân thọ, do đó cần chọn lựa thật kỹ.
Hơn nữa, tư vấn viên sẽ trực tiếp phân tích cũng như giúp bạn lên kế hoạch tài chính cho các dự định tương lai và sẽ hỗ trợ bạn khi sự cố xảy ra, giúp bạn nhận được các quyền lợi tương xứng từ bảo hiểm.
Vậy nên, bạn cần chọn tư vấn viên có uy tín và chuyên môn cao để có thể hỗ trợ tận tình cho bạn khi có sự cố, cũng có thể giúp bạn tăng thêm sự an tâm khi tham gia bảo hiểm.
Bước 4: Hẹn gặp, trao đổi, giải đáp và tư vấn sản phẩm bảo hiểm cụ thể
Chắc chắn khi bạn chia sẻ nhu cầu thì tư vấn viên sẽ chủ động liên hệ và đặt lịch hẹn gặp bạn, bạn sẽ hẹn thời gian và địa điểm thuận tiện nhất để gặp tư vấn viên, ví dụ tại nhà, tại văn phòng công ty, tại quán coffee, tại cơ quan bạn làm việc….
Khi bạn muốn tham gia bảo hiểm, tư vấn viên sẽ chủ động liên hệ và sắp xếp lịch hẹn gặp cho bạn để có thể tư vấn kỹ hơn. Lúc này, bạn nên đề xuất sản phẩm mình muốn tham gia để được tư vấn kỹ hơn, nhưng bên cạnh đó nên hỏi thêm về các sản phẩm khác của công ty để có sự so sánh và quyết định hiệu quả.
Bạn cũng nên nói rõ về nhu cầu và mong muốn sử dụng sản phẩm như đối tượng bảo vệ, người thụ hưởng, mục tiêu tham gia,… cho tư vấn viên để có định hướng lựa chọn sản phẩm phù hợp.
Kết luận
Trên đây là các bước mua bảo hiểm nhân thọ mà bạn nên thực hiện đầy đủ để có được quyết định hợp lý và thỏa mãn được mong muốn của bản thân.
Cảm ơn bạn đã đọc bài viết của Medplus, hãy để lại thông tin tại đây để Medplus có thể nhanh chóng liên hệ và hỗ trợ cho bạn.
